知識問答

彙整銀行間具共通性之疑似不法或顯屬異常交易態樣

1. 客戶開戶後，當日即使用銀行電子化服務將存款提領出，致餘額為零。
2.     存款帳戶久未往來，突向銀行申請變更網路銀行密碼、變更印鑑或存摺（金融卡）掛失。
3. 存款帳戶交易模式與客戶身分、收入顯不相當。
4. 存款帳戶餘額低，頻繁查詢餘額，有款項入帳隨即領現或轉出。
5.     存款帳戶於晚間使用銀行自動化服務頻繁提領現金，連續數日皆提領近當日上限金額。
6.     短期間內頻繁使用自動化設備交易，且借方總額與貸方總額差額小，僅留下象徵性餘額者。
7.     存款帳戶於短時間內或夜間有連續多筆存（匯）入，每筆金額近銀行自動化設備非約定轉帳單日限額。
8. 短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者。
9. 客戶申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。
10. 客戶提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。
11. 存款帳户經金融機構或民眾通知，疑為犯罪行為人使用者。
12. 存款帳户內常有多筆小額轉出入交易，近似测試行為者。
13.        短期問內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣明顯不符者。
14. 存款帳戶久未往來，突有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉者。
15. 客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉者。
16.        存款版户久未往來，突向銀行申請覺更個人通訊資料後，出現連續多筆借方或貸方交易。
17.        久未往來客戶中辦網銀或重新啟用後，即約定多筆約定帳號，且多以線上方式辦理約定。
18.        多但客户設定相同之約定帳號，或相同之網銀使用者代號、或留存相同電子郵件信箱。
19.        款項匯入後，迅速轉入至虛擬貨幣交易平台之境外帳戶。

出自XX銀疑似不法帳戶管理